Банк России утвердил признаки подозрительных операций

Банк России своим приказом утвердил новый перечень признаков сомнительных переводов. Речь идёт о транзакциях, выполненных без добровольного согласия клиентов (либо оно было получено путём обмана или при злоупотреблении доверием).

К подобным переводам относятся, например, те, в которых получателями выступают лица из базы данных регулятора, ранее подозревавшиеся в мошенничестве. Пристальное внимание обратят и на внесённые в базу устройства, ранее используемые скамерами. Также операцию заблокируют в случае превышения установленного правилами платёжной системы времени направления ответа на запрос в рамках взаимодействия банкомата и карты. Ещё одним основанием для остановки транзакции станет поступившие от третьих лиц данные о том, что она может иметь преступный характер.

Банкиры будут анализировать параметры перевода и оценивать его «типичность» для каждого конкретного отправителя (средства не дойдут до людей, выступающих фигурантами подтверждённых уголовных дел о финансовом мошенничестве). Плюс, тщательному изучению подлежат операции, в течение шести часов до совершения которых клиенту поступали звонки и SMS с незнакомых номеров или был отмечен рост его активности в мессенджерах. Наконец, финучреждения не станет переводить деньги, если ему станет известно, что на устройствах клиента появилось вредонос или что тот в течение последних 48 часов менял телефонный номер, привязанный к личному кабинету в банке или на «Госуслугах».

Помимо всего вышеописанного, приказ ЦБ РФ утвердил признаки подозрительных переводов с участием цифровых рублей. Новые правила вступят в силу с начала 2026 года.