Банк России рассказал о трёх новых признаках блокируемого перевода

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций. Соответствующий приказ вступает в силу 25 июля. Тогда же начнёт работать и закон, обязывающий кредитные организации и платёжные системы проверять переводы между физлицами (даже подкреплённые согласием клиента) и возвращать переведённые средства отправителю по требованию.

До недавнего времени в списке регулятора было всего три признака мошеннической операции (по ним банк должен приостанавливать перевод):

• Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников ЦБ РФ;
• Если перевод не укладывается в клиентский паттерн (тип, объём, периодичность или время транзакции);
• Если операция инициирована с устройства, которое уже использовалось скамерами.

Банк России добавил ещё три:

• Если счёт получателя фигурирует в реестре мошенников самого банка (перевод заблокируют, даже если получатель не отмечен регулятором как мошенник, а клиент не сообщал об обмане);
• Если в отношении получателя возбуждено уголовное дело;
• Если имеются данные, которые говорят о подозрительных моментах операции и были получены от третьей стороны (например, от мобильного оператора, сообщившего о нехарактерной телефонной активности перед транзакцией).