Банк России: KYC способствует снижению числа подозрительных операций

В Банке России отметили снижение числа фиксируемых подозрительных финансовых операций — на 12%. В основном, по заявлению ведомства, это обусловлено сокращением до 15,9 млрд руб. (на 19%) незаконного обналичивания в банковском секторе.

Обналичивание по платёжным картам компаний и индивидуальных предпринимателей уменьшилось более чем вдвое — до 1,7 млрд руб., а через счета физлиц — на 11%, до 14,2 млрд руб. Что касается транзакций с признаками вывода средств за рубеж, то в первой половине 2025 года этот показатель сохранился на уровне аналогичного периода 2024-го (он был минимальным за всё время наблюдений и составил 8,5 млрд руб.).

«Тренду на снижение подозрительных операций способствует работа платформы "Знай своего клиента" (Платформа ЗСК). Благодаря её информации за три года существования платформы банки ограничили операции по счетам более 178 тыс. недобросовестных компаний и индивидуальных предпринимателей с высоким уровнем риска. При этом у 97,3% субъектов, сведения о которых есть на Платформе ЗСК, наблюдается низкий уровень риска. Востребован сервис Банка России, позволяющий проверить уровень риска компании на сайте регулятора и, таким образом, оценить своего контрагента. Сервис работает почти год, за это время к нему обратились более 500 тыс. раз», — рассказали в ЦБ РФ.